Цифровой постимпериализм. Время определяемого будущего

1.3. Развитие под печатью «цифры»: схватка мнимого и реального

Пришествие цифровых технологий придает новый импульс взаимодействию мнимой и реальной сторон общественно-хозяйственной жизни, движение форм которого в ходе становления и развития капиталистического способа производства было исследовано К. Марксом, начиная с феномена товарного фетишизма[76]. Отметим, что ключевую роль в развертывании возможностей указанного взаимодействия в рамках капиталистического способа производства играет пара категорий: с одной стороны, капитал-собственность; с другой стороны, капиталфункция[77]. Противоположность капитала-собственности и капитала-функции фиксирует в себе противостояние мнимого и реального, вместе с тем, она служит исходным пунктом для более сложной и высокоразвитой противоположности между действительным капиталом и фиктивным капиталом. При этом реализуются те скрытые возможности, которые были заложены уже в феномене товарного фетишизма. Приведем необходимые аргументы в пользу такого вывода.

Уже в форме капитала, который приносит своему обладателю гарантированные проценты, капитал предстает в качестве завершенного фетиша, поскольку обретает совершенно фантастическую способность создавать прибавочную стоимость как бы автоматически, вне зависимости от реалий капиталистического производства: состояния технологического базиса, уровня развития компетенций, которыми наделена рабочая сила, качества управления, позиции предприятия на рынке, характера конкуренции и др. Прибыль, извлекаемая в форме гарантированного процента, предстает в качестве фикции, как нечто совершенно мнимое, отчужденное от реальности. Одни участвуют в реальном процессе производства и извлекают из него переменную прибыль, другие просто опираются на свои права собственности и извлекают гарантированный доход. Для последних совершенно не имеют значения все реалии капиталистического производства, поскольку они существуют в узких рамках отношений между предпринимателем, нуждающимся в заемных средствах, и собственником таких средств.

Отметим, что для отношения между предпринимателем, нуждающимся в заемных средствах, и собственником таких средств, востребована функция денег как средства платежа. Эта функция позволяет осуществить кредитную сделку, посредством которой деньги превращаются в особый товар, отчуждаемый только на определенное время. Поскольку для упорядочивания и закрепления отношений между заемщиком и собственником денег в рамках указанной сделки требуется документальное подтверждение, то возникает вексель, который кладет начало масштабному и сложному процессу становления и развития организованной совокупности качественно новых мнимых форм капитала – ценных бумаг, которые самостоятельно обращаются на рынке, представляя собой феномены мира фиктивного капитала.

Оборот векселей обеспечивает создание основ финансового рынка, который в современных условиях доминирует над всеми остальными рынками. Однако не стоит недооценивать еще один эффект движения векселей – речь идет о дальнейшем преобразовании денег, то есть, об их превращении в кредитные деньги[78]. Данный эффект инициирует множество изменений в мире денег, что, в конце концов, приводит к современным цифровым деньгам, в которых мнимый характер формы глубоко отчужден от того реального содержания, которым изначально обладали деньги, обособившиеся от остальных товаров. Выделим некоторые из таких изменений в мире денег.

Во-первых, появляются новые возможности экстенсивного и интенсивного роста данного мира, поскольку процесс эмиссии уже не обусловлен необходимостью обеспечения денег золотом, и, вместе с тем, появляются новые возможности дефицитного инвестирования экономики. После заключения Бреттон-Вудского соглашения в мире была создана институциональная основа для широкой реализации указанных возможностей.

Во-вторых, происходит последовательное сближение денег с ценными бумагами, что существенно расширяет функционал денег – они становятся средствами развития финансового рынка, на котором обращаются ценные бумаги, то есть, питают их эмиссию, а также обеспечивают расширение многообразия данных бумаг. Вместе с тем, указанное сближение не приводит к полному отождествлению денег и ценных бумаг, о чем свидетельствовали, например, итоги глобальной рецессии 2008–2009 годов. Отметим, что вновь обретенная функциональная возможность денег в последние годы привлекает к себе внимание специалистов в области экономической теории[79].

Особо отметим, что расширение кредитных операций и движение векселей двояким образом воздействуют на развитие системы экономики:

– с одной стороны, расширяются возможности торговли, возрастает платежеспособный спрос, происходит оживление экономического роста;

– с другой стороны, рынок наполняется так называемыми денежными товарами, то есть, самими деньгами и ценными бумагами, начиная с простых векселей и завершая опционами, фьючерсами и др. Такое наполнение свидетельствует о становлении фиктивного капитала[80].

Что же представляет собой фиктивный капитал? Раскроем его содержание, опираясь на приведенные выше положения. Прежде всего, отметим, что развитие кредита обусловливает возникновение потребности в управлении капиталом, ориентированным на кредитные операции и обеспечивающим получение гарантированного дохода в виде процентов. В свою очередь, появление такой потребности вызывает к жизни специальные функциональные задачи управления, которые осуществляет капиталист-банкир:

– во-первых, привлечение имеющихся у участников рынка свободных денежных средств для концентрации их в рамках кредитной организации;

– во-вторых, предложение этих средств потенциальным покупателям;

– в-третьих, заключение кредитных сделок (продажа данных средств);

– в-четвертых, возврат заимствованных средств их владельцам и извлечение соответствующих процентов.

Организованная совокупность указанных выше функциональных задач очерчивает банковскую деятельность, воплощается в фигуре капиталиста-банкира и определяет основные нормы, соглашения и устойчивые формы поведения в указанной сфере, то есть, институционально упорядочивает ее[81].

Итак, фиктивный капитал возникает на основе капитала, приносящего проценты, и представляет собой результат преобразования последнего. О каком преобразовании идет речь? Прежде чем раскрыть его характер, приведем необходимое уточнение. Многие характеристики фиктивного капитала, использованные К. Марксом, носят негативный характер, что соответствует реалиям капиталистического способа производства. Например, фиктивный капитал возникает в результате мошеннических действий ряда недобросовестных участников рынка, создающих обманчивую видимость приобретения некоего дорогостоящего товара с тем, чтобы в дальнейшем оформить соответствующий вексель, учесть его в какой-то кредитной организации, а также получить деньги, опережая установление ложного характера сделки по приобретению указанного товара[82]. Не углубляясь в оценку поступков участников такой ложной сделки, выделим лишь один из аспектов понятия фиктивного капитала – ложный, не соответствующий реальному состоянию дел, сфабрикованный капитал[83]. Однако один или несколько аспектов не могут адекватно представить целостность интересующего нас понятия. Раскрытие содержания фиктивного капитала представляет собой системный процесс, обладающий своей логикой, ступенями анализа. О каких конкретно ступенях идет речь?

На первой из них устанавливается природа фиктивного капитала, в первом приближении очерчивается та область поля экономических отношений, с которой мы имеем дело. При этом мы сознательно ограничиваемся простейшей, элементарнейшей формой фиктивного капитала, то есть, векселем. Перед нами – результат отражения в форме ценной бумаги вполне реального экономического отношения между участником рынка, занимающим необходимые ему денежные средства, и кредитной организацией, предоставляющей такие средства. При этом результат указанного отношения фиксируется (воплощается) в форме векселя как простейшей ценной бумаги. Итак, мы сталкиваемся здесь с феноменом отражения экономических отношений, впервые раскрытым в «Капитале» К. Маркса[84]. Спустя полтора столетия отраженные формы экономических отношений стали доминировать в экономике и обществе, во многом благодаря процессам развития цифровых технологий и виртуализации.

На второй ступени исследования фиктивного капитала определяется то функциональное содержание, те реалии, которые скрывает за своей внешней мнимой оболочкой отраженная форма данного капитала. Обратимся к векселю и зафиксируем, что его ценность определяется отнюдь не затратами общественного труда на изготовление и заполнение специального бланка, а затратами общественного труда, овеществленного в денежном капитале, отраженной формой которого выступает данный вексель. Отпечатанный и заполненный бланк векселя документально отражает и сопровождает сделку между двумя участниками рынка по поводу заимствования денежного капитала. Он может стать фиктивным капиталом при условии, если будет вовлечен в оборот, результатом которого станет приращение стоимости. Всеобщая формула капитала относится ко всем его видам, безотносительно того, в какой именно форме он представлен.

Мнимый характер фиктивного капитала четко проступает в кризисных ситуациях на рынке, когда общественная оценка представленных на рынке векселей и более сложных ценных бумаг весьма быстро снижается, приближаясь к нулю, при условии, что воплощенные (отраженные) в них реальные денежные обязательства не могут быть своевременно исполнены. В такой ситуации выясняется, что фиктивный капитал представляет собой чистую фикцию, за которой нет никакого реального капитального обеспечения. Обобщая приведенные выше положения, сформулируем следующий вывод: фиктивный капитал представляет собой отраженную форма какой-то иной капитальной реальности, причем эта отраженная форма наделена лишь ценностью, производной от той ценности, которой обладает указанная капитальная реальность.

На третьей ступени анализа фиктивного капитала мы сделаем шаг от простейшей, элементарной формы векселя к развернутой совокупности, множеству аналогичных отраженных форм, за которыми стоят те или иные реалии капиталистического способа производства. Каждая из таких отраженных форм наделена ценностью в той мере, в какой обладает ценностью реальный элемент общественного капитала, стоящий за этой формой. Рынок достаточно быстро обнаруживает обесценение тех или иных реальных активов, что приводит к резкому снижению спроса и соответствующему снижению общественной оценки фиктивного капитала. Операции с обрушившимися ценными бумагами сворачиваются. Характерно, что спусковым крючком глобальной рецессии 2008–2009 годов стало переполнение финансового рынка современными высокоразвитыми формами фиктивного капитала – ипотечными ценными бумагами, далеко отстоящими от исходной формы векселя. Резкое обесценение указанных бумаг обозначило угрозу неплатежеспособности для крупнейших банков, оперировавших ими, а также поставило под удар те компании, которые эмитировали эти бумаги. Как бы ни сближались деньги и ценные бумаги, кризисная ситуация четко проводит грань между ними – если обеспеченный деньгами не способен подкрепить сформированное совокупное предложение вновь выпускаемых ценных бумаг, то рыночная оценка таких бумаг снижается до того уровня, при котором спрос и предложение сбалансированы. Попытки искусственно «раздуть» представительство в элементах фиктивного капитала любого реально функционирующего капитала приведет лишь к рыночной коррекции посредством снижения общественной оценки элементов фиктивного капитала. Эффективная связь между деньгами и фиктивным капиталом настолько существенна для экономики и общества, что комплекс вопросов регулирования движения фиктивного капитала в ряде крупнейших стран мира осуществляют центральные банки, обеспечивающие эмиссию и устойчивость национальной валюты.